Nejlépe vklady účastníkům zhodnotily dynamické fondy, a to v průměru o 18,9 %. Vyvážené fondy vynesly 10,7 %, povinné konzervativní fondy, které musí ze zákona investovat velmi konzervativně, pak 2,1 %. Účastnické fondy doplňkového penzijního spoření, které letos vstupují do osmého roku své existence a ve kterých si na penzi spoří více než milion účastníků, za sebou mají úspěšný rok. Díky loňskému výnosu smazaly ztrátu z roku 2018 a období ziskovosti by mělo pokračovat i nadále. Potvrzuje to prezident Asociace penzijních společností ČR Aleš Poklop: „Predikce pro začátek roku 2020 je z pohledu spoření na penzi více než dobrá a letošní čísla by na loňské výnosy měla navázat. Nejvyšší výnos očekáváme u dynamických fondů, které se orientují z většiny na akcie, pěkný výnos by měly přinést i vyvážené fondy, které nabízejí mix akcií a dluhopisů.“

U penzijka rozhoduje dlouhodobost a zhodnocování
I „pouhých“ sedm let existence účastnických fondů potvrzuje, že zásadním aspektem při soukromém spoření na penzi je dlouhodobost. Je vidět, že i když se střídají slabší a silnější roky, v dlouhodobém pohledu se dynamičtější investování vyplatí. Ukazuje to porovnání kumulované inflace za období 2013 až 2019, která činila 10,6 %, a zhodnocení fondů. Ty vyvážené za stejnou dobu připsaly 20,2 %, dynamické dokonce 36,2 %. Oproti tomu transformované fondy (původní penzijní připojištění), ve kterých stále zůstává přes tři miliony účastníků, zhodnotily za stejné období o zhruba 8 % – neporazily tedy inflaci. „Je to jasná zpráva pro všechny, kterým do penze zbývá ještě deset a více let, aby se zamysleli nad tím, jestli je pro ně opravdu tak zásadní jistota garance na konci každého roku, nebo jestli jsou ochotni akceptovat přirozené výkyvy trhu a důležitá je pro ně naspořená částka na konci spoření,“ dodává Poklop.